Tijelo Vijeća Evrope za borbu protiv pranja novca, MONEYVAL, objavilo je izvještaj u kojem poziva Bosnu i Hercegovinu da poboljša svoje mjere za suzbijanje pranja novca (ML) i finansiranja terorizma (TF).
ADVERTISEMENT
Procjena ističe umjerenu učinkovitost u devet od jedanaest područja, uključujući razumijevanje rizika, međunarodnu saradnju, korištenje obavještajnih podataka, te istrage ML/TF. Međutim, u tim su područjima potrebna značajna poboljšanja.
Izvještaj naglašava potrebu za temeljnim poboljšanjima u primjeni finansijskih sankcija UN-a, te u identifikaciji i ublažavanju rizika TF-a u neprofitnom sektoru.
Iako su istrage o pranju novca dovele do osuđujućih presuda, one su samo djelomično usklađene s profilom rizika zemlje, a napori u vezi s oduzimanjem imovine zahtijevaju značajno unapređenje. Gonjenja i osuđujuće presude za finansiranje terorizma nisu u skladu s profilom rizika, a postoje i ograničenja u razumijevanju tih rizika.
Banke pokazuju dobro razumijevanje rizika ML/TF-a i primjereno provođenje dubinske analize klijenata (CDD), dok sektori poput notara i drugih odabranih nefinansijskih djelatnosti i profesija zaostaju u primjeni pojačanih kontrola nad politički izloženim osobama. Bankovni nadzornici imaju sveobuhvatno razumijevanje rizika od pranja novca, ali u većini drugih sektora koncept prepoznavanja i procjene rizika još uvijek je u ranoj fazi razvoja.
Napori u sprječavanju zloupotrebe pravnih osoba otežani su nedovoljnom koordinacijom na državnom nivou.
Međunarodna saradnja nije dobra, ali tijela za provođenje zakona nisu proaktivna u traženju policijske saradnje u vezi s rizicima finansiranja terorizma.
Na temelju rezultata procjene, MONEYVAL je odlučio primijeniti postupak pojačanog praćenja i pozvao BiH da podnese izvještaj u decembru 2026. godine.